日前，新加坡发生了一起大规模的银行账户冻结事件，导致众多中国同胞通过当地汇款公司汇回国内的资金被冻结，涉及金额保守估计高达1600万新币。这一事件引起了广泛关注，并促使新加坡金管局采取紧急措施。
据了解，为了保护消费者的权益，新加坡金管局近日发布禁令，要求所有持牌跨境汇款公司只能通过银行或支付卡等指定渠道为客户办理中国汇款业务。然而，就在禁令即将到期之际，金管局决定将其延长至9月30日，以进一步降低客户汇款至中国的风险。
禁令的延长源于近期发生的一起汇款公司涉嫌诈骗的案件。2月份，新加坡牛车水地区的一家汇款公司突然宣布归还其牌照，这一举动引起了警方的怀疑。经过调查，警方发现该公司的女董事和经理涉嫌以欺诈为目的经营业务，并存在不寻常的转账交易记录。随后，该公司被查封，并面临刑事调查。
截至目前，新加坡警方已接到超过840起关于汇款至中国后银行账户被冻结的报案，涉及金额高达1600万新元。其中，有60%的报案与涉案的牛车水汇款公司有关。这些受害者通过汇款公司汇回国内的资金不仅被冻结，还可能面临被没收的风险。
对于这一事件，中国驻新加坡大使馆也多次发文提醒中国公民注意汇款安全。大使馆指出，一些汇款公司虽在境外合法注册，但实际上与境内不法分子合作，通过非法渠道实施跨境汇兑，这种行为违反了中国的法律规定。由于境内划转的资金来源不明，可能涉及跨境赌博、电信网络诈骗等违法犯罪活动，因此极易导致客户境内账户或资金被执法部门冻结。
大使馆强调，中国公民在汇款时应选择符合中国法律规定的金融机构，并避免轻信各类所谓“合法”的汇款广告。如遇到账户被冻结的情况，应主动与办案单位联系，提供相关证明材料以维护自身合法权益。
此外，解冻程序十分繁琐，可能需要受害者返回中国接受公安问询，并提供资金合法性的证明文件。一些人可能需要等待数月甚至一年才能解冻账户，而款项也有可能被中国法庭没收。因此，汇款公司在提供汇款服务时，应确保提供完整的汇款证明，以便客户在需要时能够提交给公安部门，尽快解冻账户。
面对这一事件，新加坡金管局表示将继续加强监管力度，确保跨境汇款公司的合规经营。同时，也提醒广大消费者提高警惕，选择正规渠道进行汇款操作，以避免不必要的损失和风险。
